Customer Policy
お客様本位の業務運営方針
お客様本位の業務運営⽅針
私たちは、保険のプロフェッショナルとして、全社員が誠実で質の⾼いサービスをご提供できるよう努めてまいります。
お客様本位の業務運営⽅針を以下のとおり公表いたします。
⽅針1原則2対応
当社は、⾼い倫理観のもと、誠実・公正に業務を遂⾏しお客様の最善の利益を追及する
取り組み
誠実・公正な業務遂⾏のためには、コンプライアンス遵守が必須です。「お客様の声」「ヒヤリハット」の事案を基 に、毎⽉お客様品質向上会議を実施し、再発防⽌に向けた改善策の検討、お褒めの⾔葉の共有等を図ります。
KPI
品質向上会議の毎⽉開催
実施状況 → 12月末現在、毎月開催しております
⽅針2原則3対応
お客様の利益が損なわれることが無いよう、ご契約を適切に管理する
取り組み
保険会社の代理店⼿数料に左右されるような保険商品の提案や販売は⾏いません。当社の販売⽅針に則った契約である か意向把握シートで常時点検を実施します。
KPI
意向把握シートの毎⽉点検実施 → 12月末現在、毎月点検実施しております
⽅針3原則4対応
お客様が負担する⼿数料その他の費⽤の詳細をどのようなサービスの対価であるべきか情報提供をすべき
取り組み
市場リスクを有する商品の契約に伴い、お客様にご負担いただく⼿数料その他の費⽤については、保険会社所定の⽂書 に基づき情報提供・説明をおこないます。
KPI
毎⽉点検実施 → 12月末現在、対象契約に対して確認実施しております
⽅針4原則5対応
募集⼈の説明スキルを向上させ、分かりやすい情報提供に努める
取り組み
分かりやすい⾔葉で、⼿順書どおりの契約⼿続きになっているか等、定期的にロープレを実施し、募集のレベルアップに 努めます。
KPI
⽉⼀回ロープレを実施 → 12月末現在、毎月実施しております
⽅針5原則6対応
アフターフォローを重要視し、お客様のお困りごとやご不安の収集に努める
取り組み
年１回の「契約内容確認」や「情報提供」を実施し、お客様のご意向に合った契約になっているか、保険⾦や給付⾦の 請求漏れが無いか確認します。
KPI
フォロー実施状況 → 2026年1月末現在 38.2％（システム機能変更により2025年8月よりデータ集計）
⽅針6原則7対応
プロ代理店としての専⾨的知識を⾼める
取り組み
プロ代理店としての専⾨的知識を⾼めるために資格取得を奨励します。
KPI
資格取得者数の確認 → 12月末現在、目標の資格取得に対して15名中5名取得済み
⽅針1
お客さまからいただく「お客さまの声」や日常業務の中で「ひやっ」としたことを「ヒヤリハット」と して社内で共有し、質の高い業務品質を目指します「顧客の最善の利益の追求」（原則2対応）
取り組み
①「お客さまの声」 「ヒヤリハット」を今後の糧とするために報告目標件数を設ける
②四半期ごとにご不満の背景や原因に対して 原因分析を行い再発防止策についてみんなで話し合う
KPI
①年間目標 一人15件→会社合計240件(15件×16人)
②『品質向上ミーティング』を四半期ごと開催し、顧客対応の品質向上を目指す
KPIの進捗
①
- 2024年9月末現在・・・139件
- 2024年12月末現在・・・188件
- 2025年3月末現在・・・212件
②2024年6月・10月・2025年2月開催
⽅針2
お客さまのリスクをお客さまと一緒に考えることを目的にお役立ち情報を提供します 「顧客にふさわしいサービスの提供」（原則6対応）
取り組み
①ご契約をいただいているお客さまに、年に1度は「会社案内」「ご契約内容確認」「情報提供」の何れかを実施する
KPI
①面談(訪問またはご来店していただく)を基本とする。面談が不能の場合は、電話、郵送等の手段を使い、 100%実施を日指す
2024年度 KPI指標の報告
- 2024年9月末現在・・・27.1％
- 2024年12月末現在・・・42.0％
- 2025年3月末現在・・・49.9％